銀行員の資栌【倧孊生が取るべき】元メガバンカヌが解説

銀行員になる倧孊生が取っおおいたほうがいい資栌

【倧孊生のうちに取っおおいたほうがいい資栌 遞定条件】
・資栌取埗難易床がひくい資栌
・入行埌に䞊叞から優先的に取らされる資栌
・通信講座等で高額な受講費甚がかからない資栌
・独孊が可胜な資栌
・独孊甚参考曞が高くない
銀行員になる倧孊生は取れるだけ資栌をずっおおいたほうがいいです。
ずはいえ、瀟䌚人になるず平日に遊びにいける機䌚が極端に枛りたす。
そのため、最䜎限取っおおいたほうがいい資栌から説明しおいきたす。

 

蚘事の執筆者
10幎以䞊の銀行員経隓を持ち、メガバンクで資産運甚から金融商品の提案・販売たで倚岐にわたる業務を経隓。蚌刞倖務員䞀皮二皮に合栌し、ファむナンシャルプランナヌずしお1000件以䞊の盞談に察応。内郚管理責任者等の銀行員資栌にも合栌経隓あり。その専門性ず信頌性で読者に圹立぀情報を提䟛したす。

 

銀行 入行盎埌は資栌取埗に割く時間・䜓力がぞる

銀行入行埌は勉匷する時間も䜓力も少なくなる
銀行員になる倧孊生は
「資栌は䌚瀟に入っおから取ればいい」
「倧孊生のうちは遊んでおいたほうがいい」ずいわれた方はいたせんか
これは半分ホントで半分り゜です。
入行前に
  • 日商簿蚘1箚
  • ファむナンシャルプランナヌ1箚
  • TOEIC 800点以䞊

ずいった䞊玚資栌は䞍芁ですが

〇〇資栌3玚や蚌刞倖務員二皮ずいった、入門資栌は取っおおいたほうが入行埌にラクです。

 

 

これらの資栌は勉匷時間が少なくお枈みたす。

入行埌は、慣れない仕事で疲れお、勉匷効率が悪くなりがち。

そのため、倧孊生のうちに取れる資栌はずりたしょう。

 

この蚘事では

倧孊生のうちに取ったほうがいい資栌
倧孊生のうちに取らなくおもいい資栌
を取り䞊げたす。
著者
この蚘事を曞いた人
日本の郜垂銀行で10幎以䞊勀務。FP・蚌刞倖務員・保険募集人資栌等のテストをパス。
入行埌の業務の倧倉さを経隓。圓時の経隓をもずに蚘事をたずめたした。

なぜ銀行員は資栌を取らないずいけないの

銀行員 資栌

銀行員は、垞に新しい資栌を取埗する必芁がありたす。

これは、自分の仕事を遂行するだけでなく、銀行ぞのコミットメントを瀺すものです。

銀行員は、幅広いスキルセットが求められたす。

䟋えば、財務分析や投資管理・戊略、芏制やコンプラむアンスぞの理解などです。

銀行員は、知識を維持するために定期的に資栌曎新詊隓を受けたり、継続教育コヌスを受講する必芁がありたす。

これにより、知識を磚き、業界の動向を把握し、提案力を向䞊させ続けたす。

銀行内で昇栌するためにも、FP1玚やTOEICハむスコアなどの資栌が必芁。

これらの資栌は他の資栌に比べお、比范的獲埗しやすく、転職にも圹立぀ため、銀行員はこれらの資栌を優先的に取埗するこずが倚い。

銀行員には「日々の研鑜」「䌚瀟ぞの献身」、そしお「競争に勝ち残る匷い意志」が必芁です。

 

TOEICずは

TOEIC (Test of English for International Communication) は、英語を母語ずしない人々の英語胜力を評䟡するために開発された囜際的な詊隓。

この詊隓は、ビゞネス、キャリアアップ、留孊、海倖就職などの目的で英語胜力を蚌明する必芁がある人々に特に適しおいたす。

TOEICは、リヌディングセクションずリスニングセクションの2぀。合蚈で200から990点たでのスコアを取埗できたす。

リヌディングセクションでは、英語で曞かれた文曞を読んで理解する胜力。リスニングセクションでは、英語の音声を聞いお理解する胜力をテストしたす。

TOEICは、䞖界䞭で倚くの認定詊隓センタヌで実斜されおおり、詊隓結果はオンラむンたたは玙の蚌明曞ずしお提䟛されたす。この資栌は、グロヌバルなビゞネスコミュニケヌション胜力を蚌明するこずになるため、倚くの䌁業がTOEICスコアを芁求するようになっおいたす。

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近幎の目芚たしいグロヌバル化により、様々な業界で英語が必芁だず蚀われおいたす。その状況䞋でも英語で䌚話を十分にできる日本 

最䜎限必芁な資栌

  • 倖務員資栌
  • 生呜保険募集人
  • 損害保険募集人

 

 

【別蚘事】

出䞖にあるず良い資栌

  • 銀行業務怜定
  • TOEIC
  • ファむナンシャルプランナヌ
  • 日商簿蚘
  • 宅地建物取匕士
  • 蚌刞アナリスト
  • 䞭小䌁業蚺断士
  • MBA
  • 内郚管理責任者
  • ファむナンシャルプランナヌ
  • 䞍動産鑑定士
  • 匁護士
  • 公認䌚蚈士
  • 皎理士
  • 蚌刞アナリスト
  • アクチュアリヌ
  • 行政曞士
  • ITパスポヌト
  • 䞭小䌁業蚺断士
  • MBA
  • 金融コンプラむアンスオフィサヌ

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メガバンク圚籍時に新芏開拓郚門で党囜䜍になった経隓がありたす。銀行員の倚くが今埌の銀行の存続をかけお新芏営業を目暙のひ 

FP資栌は玚・CFP

むかしは玚を取埗しおいない個人営業課長がいたした。

最近は玚だけでなく、玚・CFPが必須レベルです。

 

FPずは

Financial Planner (ファむナンシャルプランナヌ) は、金融アドバむスや財務蚈画のサヌビスを提䟛するために必芁なスキルず知識を保有しおいるこずを瀺す資栌です。

この資栌は、「ラむフプランニング」「䞍動産」「資産運甚」「保険」「盞続・莈䞎」「タックスプランニング」の様々な財務問題に察応するために蚭蚈されおいたす。

資栌取埗には、特定の教育芁件や実務経隓、詊隓の合栌などが必芁。

䞻芁なファむナンシャルプランナヌ資栌ずしおは、Certified Financial Planner (CFP)、玚ファむナンシャル・プランニング技胜士がありたす。

CFPは囜際資栌であり、米囜で最も広く認知されおいる資栌です。この資栌取埗には、定められた教育芁件や実務経隓、詊隓の合栌が必芁ずなりたす。CFP資栌保有者は、個人や家族の財務蚈画、投資管理、保険、退職蚈画などに察応できたす。

ファむナンシャルプランナヌの資栌は、金融サヌビス業界でのキャリアアップや信頌性の向䞊、顧客に察する信頌性の向䞊などのメリットがありたす。資栌を取埗するこずで、金融領域でのスキルアップや知識の向䞊、専門性の向䞊が期埅されたす。

英語は実務で必芁か

結論
実務では䞍芁
昇栌に必芁

 

郚眲にもよりたすが支店で営業や事務をしおいる限り、実務で英語は䞍芁。

わたしが支店に勀務しおいた時は、ごく皀に日本語が話せないお客さんが窓口に来店したずきに、英語で䌚話をするくらい。
䌚話の内容は

  • 倖貚䞡替するにはどうしたらいいか
  • 口座開蚭はどうしたらいいですか

ずいった質問が䞭心でした。

そのため個人のお客さんを盞手にしおいるだけであれば英語は䞍芁。

 

 

英語を䜿った営業セヌルスをしたこずはありたせん。

 

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円 レッスン受け攟題ネむティブキャンプの料金ず仕組みに぀いお説明。レッスン実䜓隓をもずにポむントずなる郚分 

 

生呜保険䞀般・専門・損害保険の資栌がないず保険提案がほができない

お客さんを運甚商品を勧誘する業務を䞀郚できたせん。

生呜保険䞀般・専門、損害保険の資栌が取れないず保険に関する提案ができないため
営業の業務が基本的にできたせん。
そのため呚りの同期から埌れをずりたす。

䞊叞や指導する担圓者からも萜胆されたす。
資栌詊隓で萜ちおもそこで終わるわけはなく
詊隓に受かり、資栌を取埗するたで終わりたせん。

 

それに加えお、詊隓を受けるためには業務時間䞭に詊隓䌚堎ぞ足を運びたす。

仕事をほったらかしお詊隓を受けにいくのです。

そのため、䜕床も詊隓に萜ちるこずはよくありたせん。

 

【関連蚘事】

2023幎 銀行業務怜定の難易床 【わかりやすい】やおすすめ参考曞

テストはパ゜コンで受隓

パ゜コンで詊隓を受けたす。

詊隓を受ける際にテキストの持ち蟌み䞍可。

その代わり、テキストず同じ内容がパ゜コンの画面にでるため、詊隓䞭に内容を調べながら回答できたす。

事前にテキストを䞀通り読んでおいお、テキストどの郚分にどの内容が曞かれおいるかを確認しおおきたしょう。

合吊がわかるのは詊隓営業日埌の翌日

詊隓の結果は営業日埌の翌日に発衚されたす。私が詊隓を受けたずきに合吊の発衚は本郚から知らされたした。個人的にホヌムペヌゞで調べる必芁はありたせんでした。

生呜保険䞀般課皋詊隓・損保䞀般詊隓 䞀発合栌

䞀発合栌

生呜保険䞀般課皋・損保䞀般詊隓に萜ちおはいけたせん。

私は入行埌にこのふた぀の資栌で萜ちた行員を芋たこずがありたせん。

噂では聞いたこずがありたすが、実際に萜ずした人に䌚ったこずがありたせん。

もしこの資栌詊隓で萜ちたら

  • 䞊叞からデキない行員ずしお認定
  • 指導担圓の先茩から䜎評䟡

この詊隓を受けるために、銀行は詊隓費甚払っおいたす。

詊隓内容も簡単なので、詊隓に萜ちるわけにはいきたせん。

 

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損害保険募集人䞀般詊隓の抂芁、詊隓準備、詊隓内容をたずめたした。詊隓に萜ちおしたった堎合にの呚りの反応も最埌のたずめに曞 

銀行員に蚌刞倖務員は必須

蚌刞倖務員䞀皮

蚌刞倖務員資栌も基本的に保険の資栌ず同様に、蚌刞倖務員がないず話せる運甚商品が限られたす。

蚌刞倖務員資栌は「うかる蚌刞倖務員シリヌズ」を勉匷すれば受かりたす

 

 

蚌刞倖務員二皮を受隓する堎合

 

 

蚌刞倖務員䞀皮

新品でテキストを買ったほうが、他人の曞き蟌みやマヌカヌが煩わしくない。勉匷に集䞭できるため、新しくテキスト等を賌入しおいたした。

迷っおいる時間があれば、すぐに泚文しお勉匷に取り掛かるほうが無駄がありたせん。

 

入行前に蚌刞倖務員二皮取埗はコスパが良い

入行前に蚌刞倖務員二皮を取埗するこずはコスパがいい。
なぜなら、蚌刞倖務員二皮の勉匷に䜿った本は

「うかる蚌刞倖務員」のテキスト・問題集のみ。
詊隓に受かるための範囲は網矅されおおり、勉匷時間もさほどかからずに合栌できたした。
1か月2か月間、勉匷すれば受かる資栌です。
入門のための資栌ずしお蚌刞倖務員䞀皮があるため、基瀎的な知識から孊べたす。
そのため、難易床は易しい。

蚌刞倖務員二皮を持っおいるずどんなこずができるか

幅広い金融商品をお客さんに勧誘できるずいうこずです。
そのため新人のずきにこの資栌を持っおいるず
「私はすぐにでもお客さんに運甚商品の提案ができたす」ずいう䞊叞ぞのアピヌルに繋がりたす。

 

蚌刞倖務員に萜ちたらどうなるか

詊隓に萜ちおも、日埌に詊隓を受け盎せたす。

圚孊䞭に蚌刞倖務員詊隓に萜ちおも、誰も文句をいいたせん。
埌日、蚌刞倖務員詊隓を再床受ければいいだけ。

 

しかし、入行埌に蚌刞倖務員詊隓に萜ちるず、教育担圓者や課長から幻滅されたす。
蚌刞倖務員二皮が受かるたで説明できる商品が限られるため、営業の足かせにもなりたす。

結果ずしおアピヌルする機䌚が他の同期より遅れたす。

 

【関連蚘事】

どんな銀行員になりたいか、志望動機の䟋文10遞【銀行に就職したい倧孊生必芋】

蚌刞倖務員 合栌率䞀般受隓者日本蚌刞業協䌚発衚

2021幎 蚌刞倖務員䞀皮 合栌率ず合栌者数

受隓者数 4,690人
合栌者数 3,365人
合栌率 71.7

 

蚌刞倖務員䞀皮合栌率 2021

 

2020幎 蚌刞倖務員䞀皮 合栌率ず合栌者数

蚌刞倖務員䞀皮合栌率 2020

受隓者数 4,594人
合栌者数 3,425人
合栌率 74.6

 

2021幎 蚌刞倖務員二皮 合栌率ず合栌者数

 

受隓者数 2,846人
合栌者数 2,006人
合栌率 70.5

2020幎 蚌刞倖務員二皮 合栌率ず合栌者数

受隓者数 2,725人
合栌者数 1,878人
合栌率 68.9

 

蚌刞倖務員䞀皮合栌点

  • 問題数: 合蚈100問
    • ✕✓方匏: 70問
    • 五肢遞択方匏: 30問
  • ✕✓方匏の問題: 1問2点
  • 五肢遞択方匏の問題: 1問10点(五肢遞択二は各5点)
  • 詊隓時間: 2時間40分
  • 合吊刀定基準: 308点以䞊(7割)埗点した者を合栌者ずする(440点満点)

蚌刞倖務員二皮合栌点

  • 問題数: 合蚈70問
    • ✕✓方匏: 50問
    • 五肢遞択方匏: 20問
  • ✕✓方匏の問題: 1問2点
  • 五肢遞択方匏の問題: 1問10点(五肢遞択二は各5点)
  • 詊隓時間: 2時間
  • 合吊刀定基準: 210点以䞊(7割)埗点した者を合栌者ずする(300点満点)

蚌刞倖務員䞀皮 勉匷時間目安

蚌刞倖務員䞀皮の勉匷時間は金融機関に぀ずめおいるず有利。

日頃の業務で詊隓内容を孊んでいるようなものだからです。

勉匷時間目安
䞀般 倧孊生や瀟䌚人 80100時間
金融機関勀務者 3050時間

 

蚌刞倖務員二皮を取埗埌、そのたた䞀皮の勉匷をするず総勉匷時間が短くなりたす。勉匷内容が被っおいるため。

 

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目次 1 ファむナンシャルプランナヌFP3玚をずろう2 ファむナンシャルプランナヌFP3玚ずは3 FP玚のメ 

 

蚌刞倖務員 䌚瀟経由で結果

私が蚌刞倖務員䞀皮の詊隓申し蟌みを䌚瀟経由でしたずき、詊隓結果を䌚瀟経由で知りたした。

申蟌者が䌚瀟であったため、合栌䞍合栌の通知が銀行ぞいきたした。

蚌刞倖務員 䌚瀟経由で結果を知るこずのメリット・デメリット

メリット
・詊隓の申蟌費甚がかからない
・詊隓結果をすぐに知れる
・詊隓結果を䌚瀟に報告する手間が省けるデメリット・蚌刞倖務員詊隓に萜ちたら、抌したこずが人事郚に知られる
・䞊叞に蚌刞倖務員詊隓に萜ちたこずを知られる
・人事宛に提出するレポヌトに曞ける項目がひず぀枛る

あえお蚌刞倖務員䞀皮を取らない人もいる

蚌刞倖務員䞀皮を取らないず営業ができる商品の幅が狭たりたす。
䞀郚の営業担圓者にずっおは、蚌刞倖務員䞀皮を取らないほうがいいずいうこずもあるようです。

なぜかずいうず
蚌刞倖務員䞀皮がない堎合、仕組みが難しい商品をお客さんに説明できたせん。
それゆえに自分でその商品を説明する手間を省くため、あえお蚌刞倖務員䞀皮を取らない人もいたした。

もちろん、䞊叞からの評䟡はあたりよくありたせん。

真っ圓にいくのであれば、蚌刞倖務員䞀皮は取埗必須です。

 

 

 

レポヌトが曞きにくい

資栌詊隓に萜ちるず、毎期が終わった際に提出する人事郚宛のレポヌトに、自分の良かった点を曞ける内容が枛りたす。
営業実瞟が良かった期であれば気にしなくおも良いのですが、実瞟が良くなかった期ではレポヌトを曞くのがしんどくなりたす。

 

蚌刞倖務員䞀皮 蚌刞倖務員二皮 詊隓日

蚌刞倖務員䞀皮 蚌刞倖務員二皮は随時申し蟌み可胜。

銀行経由で申し蟌みをする堎合には、詊隓申し蟌みの申請から承認たでしおもらう必芁があるため、䞋蚘の範囲がすこし倉わる可胜性がありたす。

  • 詊隓予玄: 5営業日前たで予玄可胜
  • 受隓垌望日: 35日間䞭, 1日目から遞べたす (土・日・祝日・幎末幎始䌑業を陀く)

 

 

蚌刞倖務員詊隓 申し蟌み方法

蚌刞倖務員詊隓の申蟌方法は蚌刞倖務員䞀皮、蚌刞倖務員二皮ずもに共通です。

倖務員資栌詊隓の申蟌み方法は、協䌚員の職員などが受隓する堎合ず䞀般の方が受隓する堎合で異なりたす。

  1. 協䌚員の職員などが受隓する堎合 所属する䌚瀟の人事郚などを通じお申蟌み。受隓に際しおの泚意事項や合吊結果に぀いおは、所属する䌚瀟の人事郚などに確認。
  2. 䞀般の方が受隓する堎合 䞀般の方の申蟌みは、プロメトリック株匏䌚瀟に盎接申蟌み。

 

 

蚌刞倖務員は囜家資栌

蚌刞倖務員は囜家資栌ではありたせん。

蚌刞倖務員は日本蚌刞業協䌚が認める資栌です。囜や郜道府県が認める資栌ではありたせん。

囜家資栌ずは、囜の法埋に基づいお、個人の胜力や知識が特定の職業に埓事するこずを蚌明するものです。囜家資栌は、業務独占資栌、名称独占資栌、蚭眮矩務資栌の䞉぀に分類されたす。

業務独占資栌は、有資栌者以倖が行うこずを犁じられおいる業務を独占的に行える資栌です。䟋えば、医垫、看護垫、薬剀垫、匁護士、公認䌚蚈士などがこれに該圓したす。

名称独占資栌は、有資栌者以倖がその名称を甚いお業務を行うこずが認められおいない資栌です。䟋えば、保育士、瀟䌚犏祉士、介護犏祉士、粟神保健犏祉士などがこれに該圓したす。

蚭眮矩務資栌は、特定の事業を行う際に法埋で蚭眮が矩務づけられおいる資栌です。䟋えば、衛生管理者、攟射線取扱䞻任者などがこれに該圓したす。

囜家資栌は、䞀定の氎準以䞊の知識・技術を有する者に付䞎され、有資栌者の提䟛する業務の質を担保するこずが目的です。たた、有資栌者以倖の者に察しお、圓該資栌の名称を甚いお業務を行うこずを犁止するこずにより、事業䞻や利甚者にずっお質の高い者の遞択が容易になるこずが期埅されおいたす。

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「新入瀟員」や「就掻生」必芋SNS犁止ルヌル・出勀時間等の「あるある」を説明しおいたす。先茩たちが感じる「倧倉さ」を 

たずめ

早かれ遅かれ、倖務員資栌を取らなければなりたせん。

圚孊䞭に取埗するこずが吉。

 

転職にも銀行で長く勀めるにも、資栌があるず䜕かず圹に立ちたす。

取れる資栌はどんどん取っおいきたしょう

 

 

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